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Q&A 영역
연금저축보험을 해지할 생각을 하고 있는데요
연금저축 펀드를 400만원 넣는다고 하면
이 때 우선적으로 공제되는 대상은 무엇인가요?
연금저축 보험을 해지할때 세액공제만큼 페널티를 받는 것으로 알고 있는데, 위와 같은 경우라면 어떻게 될까요?
참고로 단체가입상품이라 연금저축보험을 펀드로 이전은 불가능합니다
답변자님,
정보를 공유해 주세요.
두개를 동시에 가져가시면 신고 기준이 되는 것이고
12월이 지나기 전에 해지하시면 연금저축펀드만 인정됩니다.
디테일하게 들어가면 연금저축보험을 이번년도에 해지할때 공제 받지 않았다는 서류를 제출하면
해당 금액에 대해서 16.5%과세 없이 수령이 가능하고
이후 연금저축펀드를 가입하셔서 400을 넣으시면 문제될 것이 전혀 없는 부분입니다.
단체 가입한 상품이라도 직원 명의로 된 연금저축보험으로 공제 받아오셨다면
연금저축펀드로 이전이 되는 부분인데 혹 제대로 체크해 보신 것이 맞으실까요??
2021.12.02.
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채택
질문자가 채택한 답변입니다.
안녕하세요
보험정보 이민수 입니다
저는 질문에 맞게 '100% 수기 답변' 드리고 있습니다.
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1.연말정산시에 질문자님이 신고하는 기준대로입니당~
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저는 전체 보험사의 모든 상품을 취급하고 있습니다.
정직함을 바탕으로 비교안내 드리겠습니다 !
2021.12.02.
안녕하세요~ 자산관리사 이현균입니다.
목돈을 굴리는 방법은
예금처럼 거치식 방법이나 혹은 펀드, 주식, 부동산처럼 투자식 방법 등
다양하게 목돈은 운용할 수가 있습니다.
당연히 고수익일수록 고위험이 따라옵니다.
어느 정도 리스크에서 어느 정도의 수익률을 기대할 것인지
결정하여 포트폴리오 작성을 해야 합니다.
그렇기 때문에 한곳에 저축하고 투자하는 것보다는
분산하여 저축하고 투자하는 것이 좋습니다.
우리나라에는 무수히 많은 금융상품들이 존재합니다.
하지만 그 상품 하나하나의 장, 단점은 모두 다릅니다.
어떤 금융 상품들이 본인의 상황에, 성향에, 환경에 맞는지 파악하셔야 합니다.
또한 원금손실 리스크가 걱정된다면
그중에서도 어떤 것이 가장 수익이 높을지, 이자가 높을지 비교해 보셔야 합니다.
연락주시면 상의를 통해 포트폴리오 작성을 도와드리겠습니다.
아래 인스타 남겨드립니다~!
전화나 DM남겨주시면 바로 답변드리겠습니다!
2021.12.02.
