처음 시작하는 돈관리에 대한 개념과 방향 잡기!

나와 가족이 이용한다는 생각으로 금융상품에 대한 객관적인 내용을 안내해 드립니다. 엑스퍼트 소개 양심적금융인으로 활동하는 유리수AFPK 입니다. ​ 금융상품에는 좋은 상품도 나쁜 상품도 없습니다. ​ 다만 나의 상황과 목적, 내가 이용하는 상품의 특징과 사용법에 따라 내게 좋은 상품과 나쁜 상품이 존재할 뿐입니다. ​ 단순히 상품의 좋고 나쁨을 판단해 드리는 것이 아니라 기본 개념을 이해 시켜 드리고 스스로 판단할 수 있는 능력을 키워드립니다. ​ ​ ​ ​ ​ 어떻게 진행되나요? 개념을 바탕으로 전반적인 돈관리에 대한 방향 정하기. ​ 사회초년생분들 뿐만아니라 나이와 상관 없이 직접 돈관리를 시작하시는 분들은 어떻게 알아봐야 하는지 조차 알기 어렵습니다. ​ 기본 개념과 용어들을 시작으로! 큰 틀에서 우리가 돈을 어떻게 관리해야 할지 어떤 방향으로 나아가야할지에 대한 상담입니다. 상담 커리큘럼 • 개념설명 - 기본적인 개념 설명을 통해 큰 틀 잡기. • 질문하기 - 정립한 개념을 토대로 기존의 궁금증 해결. • 기본전략 - 개념을 토대로 기본적인 투자 방향성 제시. • 최종 정리 및 요청에 따른 개인별 방향 정립. ​ ​ 상담 TIP이 있나요? 가입한 금융상품의 정확한 상품명과 가입년도 체크! ​ ① 상담 전에 가입한 상품명(회사명)과 가입년도 체크! ② 내가 궁금한 질문들 리스트 제작하기!! ③ 가입경로와 목적 그리고 정확한 상황에 대한 설명!!! ​ 앞서 말씀드린대로 금융상품은 가입 목적과 나의 상황에 따라 좋은 상품이 될수도 나쁜 상품이 될 수도 있기 때문에 정확한 내역들을 말씀해 주셔야 정확한 답변이 가능합니다. ​ 함께 보면 좋아요! 양심적금융인의 다양한 소통창구 • 지식인 양심적금융인 프로필 : 네이버 지식iN 내가 가입하는 것 처럼 금융 상품들에 대한 정보를 제공 kin.naver.com • 블로그 양심적금융인 : 네이버 블로그 메트라이프생명 메리츠화재 한국투자증권 TEL:010-5768-5854 blog.naver.com • 카페 양심적 재테크 나눔소 : 네이버 카페 양심적금융인과 함께하는 재테크 나눔소 cafe.naver.com • 유튜브 양심적금융인 누구나 쉽고 정확하게 할 수 있는 재테크 공유. (재테크, 투자, 펀드, 보험, 연금 등.....) www.youtube.com 상담 시간 월~일 : AM 09:00 ~ PM 22:00 답변이 가능한 모든 시간 상담해 드립니다. 다만! 앞선 일정으로 인해 즉각적 대응이 어려울 수 있기에 여유를 두시고 신청해 주시는 것을 추천드립니다. ​ ​ 오프라인 상담 월~일 : AM 09:00 ~ PM 22:00 ​ 제대로 된 이해와 판단을 위해서는 오프라인 상담을 추천드리는 부분입니다. ​ 오프라인 상담은 언제나 어디서나 가능합니다. ​ 1주일 전에는 미리 일정을 조율 해 주셔야 문제 없이 원하는 시간대에 상담이 가능합니다. ​

개인에 맞춘 3단 연금 상담 - 가입보다 중요한 연금 개시 전략!

나와 가족이 이용한다는 생각으로 금융상품에 대한 객관적인 내용을 안내해 드립니다. 엑스퍼트 소개 양심적금융인으로 활동하는 유리수AFPK 입니다. ​ 금융상품에는 좋은 상품도 나쁜 상품도 없습니다. ​ 다만 나의 상황과 목적, 내가 이용하는 상품의 특징과 사용법에 따라 내게 좋은 상품과 나쁜 상품이 존재할 뿐입니다. ​ 단순히 상품의 좋고 나쁨을 판단해 드리는 것이 아니라 기본 개념을 이해 시켜 드리고 스스로 판단할 수 있는 능력을 키워드립니다. ​ ​ ​ ​ ​ 어떻게 진행되나요? 기존 가입한 연금에 대한 확인과 추가적인 노후 준비에 대한 방향성 제시. ​ 시간이 지남에 따라 개인 연금의 중요성은 더욱이 높아지고 있습니다. 이에 따라 국민연금, 퇴직연금에 대한 상황을 파악하고 현재 내가 이미 가입한 개인연금과 앞으로 남은 기간 현실적으로 준비할 수 있는 노후 준비에 대한 전략을 기본적인 개념부터 시작해서 세부사항까지 디테일한 상담을 진행합니다. 상담 커리큘럼 • 개념설명 - 기본적인 개인연금에 대한 개념 설명. • 알아보기 - 내 국민연금, 퇴직연금, 개인연금 확인. • 방향추천 - 현 상황을 토대로 할 수 있는 방향 제시. • 최종 정리 및 요청에 따른 세부사항 실행. ​ ​ 상담 TIP이 있나요? 가입한 금융상품의 정확한 상품명과 가입년도 체크! ​ ① 예상되는 국민연금 수령액 확인하기. ② 쌓여 있는 퇴직연금 확인 및 월 가능한 저축액 파악. ③ 상담 전에 가입한 상품명(회사명)과 가입년도 체크! ④ 내가 궁금한 질문들 리스트 제작하기!! ⑤ ​ 가입경로와 목적 그리고 정확한 상황에 대한 설명!!! ​ 연금은 3층구조로 국민연금, 퇴직연금, 개인연금 모두가 각자의 역할이 있고 적절히 구성해야 제대로 된 노후 준비를 하실 수 있습니다. 그렇기에 단순히 개인연금뿐만 아니라 국민연금과 퇴직연금에 대한 파악을 먼저 진행하게 되며 앞서 말씀드린대로 개인적으로 가입한 금융상품은 가입 목적과 나의 상황에 따라 좋은 상품이 될수도 나쁜 상품이 될 수도 있기 때문에 정확한 내역들을 말씀해 주셔야 정확한 답변이 가능합니다. ​ 함께 보면 좋아요! 양심적금융인의 다양한 소통창구 • 지식인 양심적금융인 프로필 : 네이버 지식iN 내가 가입하는 것 처럼 금융 상품들에 대한 정보를 제공 kin.naver.com • 블로그 양심적금융인 : 네이버 블로그 메트라이프생명 메리츠화재 한국투자증권 TEL:010-5768-5854 blog.naver.com • 카페 양심적 재테크 나눔소 : 네이버 카페 양심적금융인과 함께하는 재테크 나눔소 cafe.naver.com • 유튜브 양심적금융인 누구나 쉽고 정확하게 할 수 있는 재테크 공유. (재테크, 투자, 펀드, 보험, 연금 등.....) www.youtube.com 상담 시간 월~일 : AM 09:00 ~ PM 22:00 답변이 가능한 모든 시간 상담해 드립니다. 다만! 앞선 일정으로 인해 즉각적 대응이 어려울 수 있기에 여유를 두시고 신청해 주시는 것을 추천드립니다. ​ ​ 오프라인 상담 월~일 : AM 09:00 ~ PM 22:00 ​ 제대로 된 이해와 판단을 위해서는 오프라인 상담을 추천드리는 부분입니다. ​ 오프라인 상담은 언제나 어디서나 가능합니다. ​ 1주일 전에는 미리 일정을 조율 해 주셔야 문제 없이 원하는 시간대에 상담이 가능합니다. ​